#210 - Benjamin Chemla (Shares) - Zoom sur les stratégies d’acquisition en "social trading"
CEO et co-fondateur de Shares
Pour ce “repeat founder”, lancer une nouvelle boîte, c’est presque devenu une routine, mais s’attaquer en revanche au “trading” social, ce n’était pas gagné d’avance. Cette semaine, j’échange avec Benjamin sur la création de Shares, depuis le tout début avec ses co-fondateurs jusqu'au lancement de l’App en France. Nous faisons un focus particulier sur la stratégie d’acquisition : le persona, l’inbound, l’outbound, les “referrals”, le “branding” du CEO.
J’ai bien entendu demandé à Benjamin de passer au crible les déploiements au Royaume-Uni et en France, le contexte et la nature des intégrations de leurs partenaires, les services prestés et les actifs disponibles.
Trading & communauté
J’avais abordé avec Yoni Assia, le CEO et co-fondateur d’e-Toro, les enjeux réglementaires et les attentes de performance dans le cadre spécifique du “CFD trading” au cours d’un épisode passionnant que je vous encourage à réécouter (👉 ici). Cette fois-ci nous parlons de l’importance de la communauté dans l’investissement.
r/WallStreetBets
Certains parmi vous ont probablement suivi cette histoire assez unique. En 2021, alors que nous luttions tous contre les retombées économiques (et sociales) de la pandémie, un événement sans précédent s'est déroulé sur les marchés. Un groupe d'investisseurs amateurs, regroupés sur Reddit (Forum r/WallStreetBets) a déclenché une série de mouvements de marché qui ont non seulement secoué Wall Street mais ont également mis en lumière la puissance des traders individuels lorsqu’ils s’unissent.
Tout a commencé avec GameStop, une chaîne de magasins de jeux vidéo en difficulté. Traditionnellement, des actions comme GameStop auraient été des cibles pour les “short sellers”.
Les membres de r/WallStreetBets ont vu ici une opportunité. En s'unissant pour acheter massivement des actions de GameStop, ils ont non seulement augmenté artificiellement sa valeur mais ont également causé un “short squeeze”, forçant ceux qui “shortent” à acheter des actions à des prix élevés pour limiter leurs pertes.
Ce qui a commencé sur GameStop s'est rapidement étendu à d'autres actions sous-évaluées ou massivement vendues à découvert, comme BlackBerry. La frénésie d'achat a entraîné une volatilité énorme et des pertes substantielles pour certains Hedge Funds, tout en “dopant” la valeur des actions concernées.
Social trading
Le “trading” social est une approche de l'investissement qui combine les réseaux sociaux + transactions financières. Ce concept permet aux investisseurs de suivre, partager et copier les stratégies de trading d'autres investisseurs. Les plateformes de “social trading” comme Shares mettent souvent l'accent sur la construction d'une communauté. Les investisseurs peuvent discuter des tendances du marché, partager des analyses et obtenir des conseils de la part d'autres membres de leur communauté.
Shares
Créée en 2021 par Benjamin, François Ruty (CTO) et Harjas Singh (CPO, anc. Product Owner chez Revolut), Shares a développé une App’, où les utilisateurs peuvent acheter des actions fractionnées, des ETFs et de la crypto (en France pour le moment).
Pour ceux qui regardent dans les moindres détails….
Les investisseurs derrière Shares : Valar Ventures, Singular, GFC, Red Sea Ventures.
Frais: Sur Shares, l'achat / vente d'une action ou d’un ETF ne coûte que 1 EUR, quelle que soit la valeur de la transaction (même pour du récurrent). Pour la crypto (accessible en France), c’est 1 EUR pour les transactions jusqu'à 100 EUR (1% au-delà). Et 0 pour les frais de change et les droits de garde.
Les licences : Shares est autorisée et régulée en tant qu'entreprise d'investissement et PSAN en France.
Leurs ETFs - Il y a du choix 👉 ici.
Les partenaires entre autres Upvest, ModulR, Oddo,…
Les actions fractionnées
Je m’y arrête un peu, car le concept n’est probablement pas très clair pour tout le monde.
Les fractions d'actions, connues sous le nom de “fractional shares”, sont des portions d'une action complète. Cela permet aux investisseurs d'acheter des parts d'actions individuelles pour un montant inférieur au prix d'une action entière. Les “producteurs” d’actions fractionnées comme Upvest (utilisé par Shares), exposent une API qui permet aux FinTech qui intègrent d’offrir à leurs utilisateurs un accès au marché des actions à partir d’1 EUR. Je vous mets le KID de l’action fractionnée de BNP Paribas si vous voulez approfondir 👉 ici. Bon et à tout hasard, je vous partage une recommandation de l’AMF sur les fractions d’actions 👉 là.
sinon…
Les deux recommandations de Benjamin cette semaine :
Le podcast de Guy Raz : How I built this ? (fan également)
Le livre Zero to One de Peter Thiel
😁 et….
The Reddit revolt: GameStop and the impact of social media on institutional investors 👉 Read
Why a Reddit group pumped GameStop shares up 1,000% on a lark 👉 Read
Pour l’actu, un peu déprimant… sorry :
🎧 Pour écouter
Shares (🇫🇷)
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👋 Contacts
Ben Chemla / Shares
Sources : Shares, Upvest.