#31 - BlackFin - Le VC en FinTech, deep dive dans la stratĂ©gie et le portefeuille de BlackFin đ§
Julien Creuzé (Managing Director) & Pauline Brunel (Investment Manager) - BlackFin à Paris et Bruxelles
Finscale
Le âVenture Capitalâ (VC) est une forme de financement nĂ©cessaire pour les Startup & Scaleup. Il existe des fonds gĂ©nĂ©ralistes comme Sequoia Capital, Partech, Kima Ventures ou Daphni, sâintĂ©grant dans diffĂ©rentes catĂ©gories de tickets dâinvestissement (Seed, SĂ©ries A, B, C ou Growth) mais Ă©galement des fonds spĂ©cialisĂ©s qui nâinvestissent que dans un ou deux secteurs ou thĂšmes, comme Astorya.vc (AssurTech), Citizen Capital (Impact Investing), iBioNext (BioTech) ou Point Nine (B2B SaaS & Marketplaces). Nous faisons cette semaine un focus sur un fonds VC, spĂ©cialisĂ© dans la FinTech et lâAssurTech : BlackFin Tech.
Pour nous expliquer tout ceci, je reçois Julien Creuzé et Pauline Brunel.
Vous allez dĂ©couvrir dans cet Ă©pisode la sociĂ©tĂ© de gestion BlackFin Capital Partners. Nous revenons sur les raisons qui ont motivĂ© BlackFin Ă Â constituer un nouveau fonds âVentureâ aprĂšs s'ĂȘtre focalisĂ© sur le Private Equity. Julien nous dĂ©crit en dĂ©tail la constitution du fonds, le processus de levĂ©e des 180 Mio dâEUR, les Limited Partners, en passant par les thĂšmes dâinvestissement. Dans son fonds VC, BlackFin se concentre sur des investissements dans des sociĂ©tĂ©s FinTech mais Ă©galement dans lâAssurTech. Il y a 12 sociĂ©tĂ©s en portefeuille, nous revenons notamment sur 4 dâentre elles :Â
Pretto :  la Startup repense la recherche d'un crĂ©dit immobilier en combinant design et technologie. Il sâagit dâun service de courtage en ligne instantanĂ©.
Epsor :  la Startup propose une plateforme intuitive couplĂ©e Ă du conseil personnalisĂ© pour les Ă©pargnants (dans le cadre de lâĂ©pargne salariale - PER) et aide les entreprises Ă mieux valoriser leur dispositif dâĂ©pargne salariale. Plus de dĂ©tails dans lâEpisode #11 avec Benjamin Pedrini.
Friss :  la Startup propose un software de détection de fraude et d'évaluation des risques pour l'assurance IARD.
Memo Bank : crĂ©Ă©e par les fondateurs de Capitaine Train, cĂ©dĂ© Ă Trainline, cette Startup a crĂ©Ă© la premiĂšre banque indĂ©pendante pour soutenir les entreprises et PME en croissance. [NB: Il faut absolument lire le livre que le Customer Support Manager de Memo Bank (Jonathan LefĂšvre) a Ă©crit đ Câest ici ]
Pauline revient Ă©galement sur un article traitant de la valeur ajoutĂ©e des administrateurs indĂ©pendants, la diversitĂ© des Ă©quipes et des âBoardâ des sociĂ©tĂ©s qui composent le portefeuille de BlackFin Tech.
Pour en savoir davantage sur le financement des startups :
Source : Eldorado
En apprendre plus sur le financement en France (Eldorado) đ Câest ici
Pour comprendre le cycle de financement des startups en une image đ Câest ici
Le Top 15 des VC actifs dans la FinTech en Europe (selon Sifted) đ Câest ici
On repart avec deux livres à lire :Â
Educated de Tara Westover
Red Notice de Bill Browder
Et la Newsletter de First Round Capital à suivre đ C'est ici.
Bonne Ă©coute Ă tous ! (Pas trop de rĂ©glementaire sur cet Ă©pisode âșïž)
đLiens vers lâĂ©pisode :
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âȘLast week
Pour rĂ©Ă©couter ou dĂ©couvrir Virgil qui repense lâaccĂšs Ă la propriĂ©tĂ© en co-investissant aux cĂŽtĂ©s des primo-accĂ©dants, avec comme invitĂ© le CEO et co-fondateur : Keyvan Nilforoushan (publiĂ© la semaine derniĂšre) â> c'est ici : Episode #30.
Partages de la semaine
đ Une Newsletter : âInnovation Insiderâ de Claire Calmejane (CIO du Groupe SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale). Un article par mois sur des sujets liĂ©s Ă lâInnovation en Finance et lâintervention de spĂ©cialistes du Groupe Bancaire sur des thĂšmes particuliers. Comme par exemple la derniĂšre publication sur la âGreen Financeâ. đ Read.
đ Un article : PartagĂ© par Boris Golden cette semaine, un article de Paul Graham sur la meilleure maniĂšre de rĂ©diger un essai. Pour celles et ceux qui envisagent de se mettre Ă lâĂ©criture, cet article est un âmust-readâ et source de nombreux questionnements. Sans surprise la conclusion est nĂ©cessairement : âAs with most other things, the way to get better at writing essays is to practice.â đ Read.
đ Un podcast : Freakonomics de Stephen J. Dubner. Un Ă©pisode passionnant (publiĂ© cette semaine) dans lequel lâinvitĂ©e : la CEO de General Motors Mary Barra, nous explique comment le constructeur essaie de rĂ©soudre lâĂ©pineux problĂšme de la transition vers les âEVâ et les âAVâ. GM produit 20 fois plus de voitures que Tesla en Ă©tant valorisĂ© 10 fois moins. Vous comprendrez aussi ce que c'est que d'ĂȘtre la âcinquiĂšme femme la plus puissante du mondeâ. đ Listen.