#55 - Onfido - Vérifier l'identité de ses utilisateurs rapidement et efficacement, la promesse d’Onfido🧐
Gimena Diaz, VP EMEA Onfido à Paris
Finscale
Cette semaine, je vous propose un épisode plus « Tech » que d’habitude. Vous allez découvrir avec beaucoup d’intérêt la ScaleUp Onfido. Gimena Diaz, sa VP EMEA, nous dresse le portrait des technologies et services à disposition dans le secteur ultra sensible de vérification d’identité.
En moins de 10 ans, cet acteur basé au UK est présent un peu partout dans le monde et permet à des établissements financiers d’intégrer via API ou SDK cette solution d’identification.
Gimena est très généreuse en explications techniques et nous décrit quelles sont les principales fraudes qu’ils doivent détecter et comment ils s’y prennent pour maintenir à la page leurs outils et former leurs équipes.
Cette solution mixant intelligence artificielle et agents physiques permet à des clients comme Qonto, Shine ou NiCKEL d’améliorer les parcours clients, notamment pour l’onboarding. Nous découvrons différents types d’usage, le SLA en place et les gages de sérieux que donne Onfido pour se conformer aux exigences des régulateurs.
En résumé
Fondé en 2012 par Husayn Kassai, Eamon Jubbawy et Ruhul Amin
Siège : Londres
200 millions d’USD levés (voir détail ci-dessous)
465 collaborateurs
1500 clients dans le monde
4500 documents couverts dans 195 pays
Quel est le terrain de jeu d’Onfido ?
Onfido est à la croisée de différentes réglementations dans les champs de la technologie, de la lutte contre la fraude et le blanchiment ou encore de la protection des données.
A ce jour, il n’existe pas de bonnes pratiques, d’autorisations ou de procédures d’identification non présentielle par des autorités de régulation dans le secteur financier en Europe. Certains régulateurs comme la BAFIN en Allemagne ou la CSSF au Luxembourg ont défini assez tôt un cadre strict d’utilisation des systèmes d’identification des individus à distance, mais les positions des régulateurs diffèrent fortement d’un pays à l’autre.
L’entrée en vigueur de la 5ème directive anti blanchiment et financement du terrorisme, ainsi que de la Règlementation eIDAS, ont cependant permis de favoriser l’utilisation de la vidéo dans les procédures d’onboarding client.
Il est important de noter qu’hormis les passeports qui ont un format standard, facilitant la prise en charge par les prestataires d’identification comme Onfido, les documents d’identité sont extrêmement différents d’un pays à l’autre et les générations successives de cartes d’identité impliquent qu’il faille couvrir 3 voire 4 schémas distincts de documents par pays pour être à même de bien prendre en charge l’identification à distance.
Les différentes levées d’Onfido :
2014 : Seed (0,5 million d’EUR) : Angels*
2015 : Series A (4,5 millions d’USD) : Lead investor Wellington Partners 👉 Read
2016 : Series B (25 millions d’USD) : Lead investor Idinvest 👉 Read
2017/2019 : Series C (30+50 millions d’USD) : lead investors SBI Investment et Salesforce Ventures 👉 Read
2020 : Series D (100 millions d’USD) : lead investor TPG 👉 Read
Pour approfondir cet épisode :
La réglementation eIDAS (electronic IDentification, Authentication and trust Services) 👉 Read
Digital Identity - Prove you are not a fake 👉 Read
Quelles sont les différences entre SDK et API ? 👉 Read
Pour finir…
On repart avec un livre à lire :
La Reine et la favorite de Simone Bertière
Pour contacter Onfido : site / LinkedIn.
Le contact de Gimena Diaz : LinkedIn.
Bonne écoute à tous !
* Source Dealroom
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