#86 - Amundi Technology - Techno et innovation au coeur du premier "Asset Manager" européen 💶
Joseph El Gharib, Head of Business Development chez Amundi Technology à Paris
Voilà un certain temps que nous n’avions pas eu sur un épisode un acteur majeur de l’industrie financière européenne. Cet entretien avec Joseph nous permet de comprendre ce qui a conduit Amundi à créer récemment Amundi Technology.
Ce gestionnaire d’actifs européen membre du Top 10 Mondial gère 1800 milliards d’EUR d’actifs au travers d’une plateforme unique qu’il met désormais à disposition de clients tels que des gestionnaires d’actifs, des “Asset Owners”, des Family Offices ou encore des banques privées.
Ce sont 800 collaborateurs sur les 5000 du groupe qui oeuvrent au développement des activités d’Amundi Technology.
Nous découvrons les solutions technologiques et services mis à disposition des clients du groupe pour leur permettre de se concentrer sur leur coeur de métier : la gestion d’actifs.
Du tout premier client : Montpensier Finance aux trente clients actuels, Joseph revient sur la manière dont a été conçue cette plateforme qui allie robustesse et “customisation”.
Développé en mode SaaS, Alto est déployé dans le cloud (cloud privé et sécurisé dans deux centres de données Tier 3+ en France) et offre une palette de solutions allant de l’outsourcing du “Dealing Desk”, en passant par un Portfolio Management System (PMS) ou encore des outils de risk monitoring ou de reporting.
Nous comprenons que l’intégration de Pioneer a permis de valider l’intérêt de marché et la capacité du groupe à déployer la plateforme à plus grande échelle.
Nous passons en revue la stratégie de “Go to Market”, les modules à disposition et nous arrêtons sur le partenariat avec BNY Mellon qui est assez unique car intégré en mode multi-latéral, à la différence de modèle “Front to Back” traditionnellement choisi.
Le groupe Amundi
Création en 2010 (issu de la fusion des activités de gestion d'actifs de Crédit Agricole (CAAM) de Société Générale (SGAM),
Coté sur Euronext depuis 2015,
Actionnaire majoritaire : Crédit Agricole S.A. (70%),
Coeur d’activité : Gestion d’actifs au travers d’une gamme de fonds (OPCVM) sur différentes classes d’actifs : gestion actions, gestion obligataire, gestion diversifiée, produits structurés et gestion de trésorerie. Mais également émetteur d'ETF et gestionnaire de fonds indiciels.
Présent également sur le non-coté dans l'investissement en actifs réels et alternatifs (immobilier et Private Equity).
A noter : Depuis plusieurs années déjà, Amundi s’est réellement positionné sur les investissements socialement responsables en lançant par exemple Amundi Planet Emerging Green One en 2018, le plus grand fonds au monde d’obligations vertes dédié aux marchés émergents.
L’intégration de Pioneer
L’opération de rachat à laquelle Joseph fait référence est celle qui a eu lieu en 2016. Amundi a investi 3,55 milliards d'EUR pour acquérir Pioneer Investments auprès de la banque italienne en difficulté UniCredit. Cette acquisition a permis à l’acteur français de se hisser dans le top 10 mondial des plus grandes sociétés de gestion d'actifs.
Outre le volet commercial, cette acquisition a permis à Amundi de développer une expertise dans l'installation de ses solutions logicielles et la migration d'entités de manière très efficace. La migration de Pioneer Investments sur Alto aura pris moins de 2 ans. Cela représente tout de même la migration de 8 pays et de 800 fonds.
L’écosystème
70 dépositaires,
60 administrateurs de fonds et 40 agents de transfert,
10 plateformes de distribution de fonds,
150 sources de données de marché,
Plus de 250 contreparties d'exécution.
Une idée des volumes d’Amundi Technology
16 000 portefeuilles,
200 000 mandats de gestion discrétionnaire,
4 000 utilisateurs sur Alto Investment,
60 000 utilisateurs d'Alto Wealth & Distribution,
4 millions d'utilisateurs “retail”,
500 000 téléchargements de l'application mobile Employee Savings & Retirement.
Les solutions d’Amundi Technology
Alto Investments : La plateforme couvre toute la chaîne de valeur de la gestion d’actifs. Il s’agit d’un système de gestion de portefeuille “all-in-one” avec des services d'actifs pour des solutions Front-to-Back et enrichi de services pour le “Dealing”, le Middle Office et la gestion des données.
Alto Wealth & Distribution : Plateforme modulaire dédiée pour les distributeurs, les gestionnaires de patrimoine et les conseillers en investissement.
Alto Employee Savings & Retirement : Plateforme de gestion consolidée dédiée aux régimes d'épargne et de retraite pour les distributeurs et les “Asset Owners”.
Source : Amundi Technology
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Source : Amundi Technology, Wikipedia