Cette semaine nous parlons de SaaS et d'infrastructure "full-stack non-custodial"🧞♂️
#206 - Julien-David Nitlech (Iris) et #207 - Szymon Sypniewicz (Ramp Network)
Le VC franco-allemand, catalyseur d'innovations.
Un épisode très dense où JD nous déroule deux beaux investissements à des stades différents de maturité. Au travers de l’histoire du SaaS LeanIX, vous allez comprendre ce qui a fait le succès de cette entreprise de sa création jusqu’à son acquisition par le géant SAP. C’est un savant mélange d’approche “lean”, de stratégie audacieuse et des partenariats gérés de manière subtile et déployés au bon moment. L’efficacité Allemande dans toute sa splendeur.
Le second “deal” dont JD nous parle, c’est WeeFin. Cette start-up française vient de faire rentrer IRIS au capital. Nous revenons sur le “pain point’ que résout leur plateforme “ESG Connect”, dans le secteur de l’Asset Management. C’est le bon moment, le bon outil sur le bon marché.
Je ne pouvais pas laisser partir JD sans nous arrêter sur le contexte actuel en matière de levée côté entrepreneurs (mais aussi investisseurs). Nous discutons notamment des échéances de dettes prévues pour 2024 et de leurs conséquences sur l'écosystème Tech en Europe.
IRIS
IRIS est un VC créé en 1986, originairement sous le nom de “Part'Com” - sous le giron de la Caisse des Dépôts. Devenu indépendant, le fonds adopte le nom d'Iris Capital en 2003, puis d’IRIS plus récemment.
En 2012, le VC a formé un partenariat avec Orange et Publicis pour gérer une initiative commune de fonds venture multi-corporate dédiés à l'économie numérique. Ce fonds s'est ensuite élargi en 2017 avec l'association de BRED+Banque Populaire et Valeo, rejoint en 2019 par Bridgestone.
En termes d'investissements, IRIS a une présence significative, opérant dans une vingtaine de pays, mais reste majoritairement actif en Europe continentale, en particulier en France et en Allemagne. Le fonds est depuis devenu un acteur important dans le paysage du capital-risque européen.
4 Fonds
140 investissement parmi lesquels : Exotec, Cohort, WeeFin, Kyriba, LeanIX,…
Bureaux à Paris, Berlin et Munich.
WeeFin
Mes premiers échanges avec Grégoire Hug, le CEO de WeeFin datent de l’année dernière. J’avais trouvé l’équipe très pertinente sur tous les sujets liés à l’ESG dans le secteur financier, je ne suis pas étonnée de voir ce dernier tour de financement en Series A de 7 millions d’EUR
Créée en 2018, cette FinTech à impact a développé ESG Connect, une plateforme SaaS B2B conçue spécifiquement pour l'intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans les processus financiers. En résumé ils aident les acteurs du secteur à intégrer la durabilité au cœur de leurs stratégies d'investissement. WeeFin offre des fonctionnalités telles que la connexion et l'agrégation de diverses sources de données, la création de indicateurs ESG personnalisés via une interface No-Code, ainsi que des outils d'analyse et de reporting adaptés aux exigences des régulateurs comme le SFDR ou l'article 29.
Playing with the Ramp : A visionary journey in crypto and fiat.
Lorsque j'ai entendu parler de Ramp pour la première fois, en 2021, plusieurs éléments m'avaient impressionnée : la jeunesse des fondateurs et leur capacité à s'entourer de profils seniors, ainsi que leurs investisseurs et leur capacité à livrer dans un environnement réglementé et en constante évolution.
Cette start-up, qui emploie déjà 160 personnes, fournit un kit d'outils fiat / crypto qui permet à n'importe qui - des marques établies aux “pionniers” de la blockchain - d'embarquer facilement leurs utilisateurs dans le Web 3.0.
Depuis 2018, ils construisent et améliorent leurs produits “on-ramp” et “on-ramp” pour rendre le Web 3.0 grand public de manière sécurisée et conforme, avec déjà plus de 40 monnaies fiat disponibles, 90 actifs crypto pris en charge, une disponibilité dans plus de 150 pays, et 134 millions d’USD de fonds levés.
Au cours de cette discussion avec Szymon, vous découvrirez la vision qu'ils ont, les cas d’usage, y compris celui de Sorare. Nous discutons également des clients dans le monde entier, des bureaux en Europe et aux États-Unis, et de leurs plans de développement.
Ramp
Ramp permet à ses utilisateurs d'acheter ou de vendre des crypto-monnaies directement depuis leur dApp. Leur solution se distingue par sa capacité à agréger diverses sources de liquidité et méthodes de paiement, offrant ainsi une expérience d'intégration pour les développeurs et un processus “on-ramp”, “off-ramp” au top.
Si vous ne vous souvenez plus des notions “on/off ramp”, n’hésitez pas à réécouter Sophie Guibaud, la co-fondatrice du “BaaS Web 3.0”, Fiat Republic 👉 ici.
Ramp permet à ses clients d’augmenter l'engagement et la rétention des utilisateurs en réduisant les obstacles habituellement rencontrés lors des transactions en crypto-monnaies et pour les développeurs, une intégration facilitée (la documentation dev 👉 ici).
👉 Les investisseurs : Seed de 10 millions d’USD (NFX, Galaxy Digital, Fabric Ventures, Firstminute Capital), Series A de 53 millions d’USD (mené par Balderton), puis Series B de 70 millions d’USD (Korelya Capital, Mubadala Capital).
Le “use case” de Sorare
Le problème identifié par Sorare et adressé par Ramp concernait l'achat de monnaie de jeu dans Sorare. L’enjeu était de rendre ce processus plus accessible et convivial pour les joueurs, dont beaucoup n'étaient pas familiers avec les crypto-monnaies.
Sorare - bien qu'intégré à la blockchain d'Ethereum pour sécuriser la propriété et la distribution de NFT, - avait initialement défini plusieurs étapes frictionnelles comme la création d'un portefeuille crypto et l'utilisation de plateformes d'échange tierces, rendant l’expérience utilisateur médiocre, réduisant l'engagement et augmentant le besoin de support.
L’intégration de Stripe s’est avérée lacunaire, ce qui a conduit Sorare à se tourner vers Ramp. L’intégration de Ramp a permis aux joueurs d'acheter des crypto-monnaies directement dans l'application sans quitter le jeu ni interagir avec des échanges tiers.
Cette intégration a nettement amélioré l'UX en simplifiant le processus d'achat, mais elle a également eu un impact positif sur les performances financières de Sorare en réduisant les abandons d'achat et les coûts liés à la fraude.
sinon…
Les recommandations de JD et de Szymon cette semaine :
Zero to One de Peter Thiel (pour la 7ème fois…)
La théorie de l'information d’Aurélien Bellanger
😁 et….
Redefining Decentralization: How Ramp Network Balances User-Centricity with Blockchain's Core Ethos 👉 Listen
Crypto Startup Ramp Network Starts Brazilian Unit as First Step in LatAm Expansion 👉 Read
Pour l’actu :
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👋 Contacts
Julien-David Nitlech / IRIS
Szymon Sypniewicz / Ramp
Source : Ramp, Iris, Crunchbase.
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Dimanche matin avec mon thé vert mon toast avocado et avant la messe…