Hors Série #4 - "Snapshot" de l’industrie du Wealth en 2021 🌟
Elias Ghanem, Global Head of Market Intelligence chez Cap Gemini Financial Services à Paris
Finscale
Un épisode où l’on regarde de près le “World Wealth Report” et le “World FinTech Report” tous deux publiés récemment par Cap Gemini.
Concernant l’état de la fortune dans le monde, Elias nous donne des éléments chiffrés et nous explique comment la richesse des différentes zones mondiales a évolué ces 25 dernières années avec notamment l’émergence des pays asiatiques.
Nous regardons de près également l’évolution de l’allocation d’actifs et la manière dont la richesse générée par la “Tech” est réinvestie par les jeunes entrepreneurs, bien loin des schémas traditionnels d’allocation de portefeuille.
Nous parlons de la croissance exponentielle des “Family Offices” et de l’arrivée de la “WealthTech”.
Etude également qualitative, cette analyse à grande échelle permet à Cap Gemini de pointer du doigt les tendances et les évolutions à attendre. Elias souligne le gap technologique de la Banque Privée du fait du manque d’investissement et les différentes pistes à élaborer pour renforcer les liens de ces acteurs historiques avec leurs clients.
Nous prenons pour illustrer cela un cas d’usage auquel Cap Gemini a été confronté avec un de ses clients et la manière dont le groupe s’y est pris pour accompagner la mise en oeuvre de ce "Digital Onboarding".
Identification du besoin,
“Sourcing” des prestataires,
Intégration.
Nous regardons également le cas de Marcus et la manière dont Goldman Sachs s’y est pris pour lancer cette société.
Enfin, nous terminons par le positionnement des "BigTech" et la manière dont ces géants collaborent avec l’industrie bancaire en général.
Le “World Wealth Report” en résumé
La hausse des marchés boursiers et les mesures de relance gouvernementales ont poussé l'Amérique du Nord à dépasser l'Asie-Pacifique, en devenant le leader en matière de population “HNWI” et de richesse en 2020.
Les futures opportunités de marché dépendent des capacités de conseil en mode hybride des acteurs de la gestion de patrimoine : Banques Privées, Gérants Indépendants, Family Offices, etc…
Le succès de cette industrie en pleine mutation dépend de la volonté des parties prenantes de repousser les frontières traditionnelles de la gestion de patrimoine et de développer des compétences en matière de gestion de la donnée et la mise en oeuvre de nouvelles technologies.
Les chiffres*
Malgré la pandémie, l'optimisme des investisseurs a stimulé les marchés financiers, la population mondiale des HNWIs et la croissance de la richesse.
Les 25 plus grands marchés en matière de population par pays sont les suivants :
L’évolution du comportement des HNWIs
Actuellement, les HNWIs sont plus impliqués dans leurs investissements et exigeants dans leur manière de gérer et faire croitre leur richesse (particulièrement les individus dont la richesse est générée par la “Tech”).
Concernant les attentes au cours de ces 25 dernières années :
Un besoin de transparence sur les coûts, de rapports consolidés, de suivi de l’allocation d’actifs et la gestion globale du risque sur leur portefeuille,
Une demande croissante de conseils en investissement philanthropique et socialement responsable, et ce, dès 2007,
L’hyper personnalisation des services et les connections omnicanales,
Une gestion de conseil hybride et un accompagnement modulaire en matière de planification financière.
En terme d’allocation d’actifs, nous pouvons noter la prépondérance de détention en actions et actifs sans risques (cash&bonds) et ce, de manière relativement stable dans le temps.
Comment mieux répondre aux besoins des clients ?
L’industrie du “Wealth” est consciente de son retard et commence à mettre en oeuvre des chantiers de transformation pour mieux adresser les besoins.
La matrice ci-dessous résume les “must dos”.
Cap Gemini identifie trois dimensions pour favoriser le changement culturel des acteurs de la gestion de patrimoine :
Les personnes : Donner aux ressources humaines accès à la donnée et améliorer leurs compétences sur les nouveaux outils d'analyse grâce à de la formation.
Les processus : Supprimer les silos de données grâce à une base de données centralisée et des unités de données dédiées garantissant que tous les processus intègrent des informations qualitatives.
La technologie : Mettre en œuvre une infrastructure basée sur les données et fournir aux conseillers des outils pour mieux comprendre les clients, la performance de leurs investissements et améliorer la planification financière.
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Pour approfondir cet épisode :
Pour finir…
On repart avec un livre à lire :
Les guerres parallèles
Pour contacter Cap Gemini Financial Services : LinkedIn.
Le contact d'Elias Ghanem : LinkedIn.
Bonne écoute à tous !
*Source : Cap Gemini Financial Services
Liens vers l’épisode
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Du fait des crues centennales au Luxembourg, je dois avouer que ma semaine a été un peu… bousculée. Pas eu une minute pour lire une ligne. Pour ceux qui n’ont pas suivi. 👉 Read