Hors Série #6 - Le "Multi Family Office", la gestion de patrimoine au grand largue ⛵
Laurent de Swarte, CEO et co-fondateur d'Agami à Paris
Bonne Année à toutes et à tous !
Une année qui s’annonce abondante pour Finscale, avec des épisodes prévus hors de l’Europe, des acteurs qui vont venir nous parler de finance décentralisée, des enjeux réglementaires et des opportunités formidables que cette dernière représente pour toute l’industrie, mais toujours, dans la lignée de 2020 et 2021 : des acteurs ayant comme motivation première de repenser les services financiers, d’innover, de financer l’économie de demain. Vous n’allez pas vous ennuyer !
Ce premier épisode de l’année est un hors-série, une demi-heure qui va vous permettre de découvrir grâce à mon invité : Laurent de Swarte, le monde du “Family Office”.
Nous avons une belle vision d’ensemble de ces acteurs discrets qui accompagnent des familles sur plusieurs générations et ont à coeur, en toute confidentialité, d’orienter leurs clients vers les meilleurs établissements pour gérer ces patrimoines.
Vous comprendrez les distinctions entre “Single” et “Multi Family Office”, l’évolution du paysage en France ces 15 dernières années et les raisons qui expliquent la création de nouveaux acteurs.
Dans un monde de plus en plus complexe, ce type de service se développe pour apporter, de manière indépendante, un conseil sur l’allocation du patrimoine mais en travaillant aussi sur des sujets complexes de fiscalité. Nous revenons bien entendu sur la problématique de l'indépendance.
Laurent partage avec nous la manière dont Agami s’y prend pour comprendre et accompagner ses jeunes clients. Nous nous attardons bien entendu sur les outils utilisés, les partenaires, les honoraires, les activités “Corporate”.
Enfin, nous prenons un peu de temps pour analyser et comprendre le développement grandissant des actifs non cotés dans les patrimoines.
Les enjeux du transfert de génération
Au cours des vingt prochaines années, nous allons assister à une transmission intergénérationnelle massive de patrimoine qui promet d’être unique tant par son ampleur que par les enjeux qui la caractérisent. Selon une étude menée par Wealth-X et Barton Consulting*, “plus de 15 000 milliards d’USD d’actifs seront transmis d’une génération à l’autre au cours des prochaines décennies” dans le monde.
Cette étude relate également que “51 % du patrimoine transmis par les grandes fortunes viennent de 18 480 personnes détenant chacune plus de 100 millions d’USD”
Il est clair que le rôle du “Family Office” est fondamental pour accompagner cette transmission et cerner le degré de préparation de ces familles à l’étape d’après.
Cette étude intéressante souligne l’implication de la nouvelle génération dans la gestion de l’entreprise et de la fortune familiale, entrainant une évolution et une réforme des “Family Offices”.
L’essor des transactions privées
Nous l’avions abordé avec Elias Ghanem dans le Hors-Série #4 sur l’état du “Wealth'“ en 2020, les “Family Offices” se lancent de plus en plus dans les transactions privées et donnent accès à leurs clients à des fonds et transactions réservés autrefois aux gros institutionnels. Ainsi des solutions comme Moonfare pour ne citer qu’elle, permettent aux clients privés d’accéder à des fonds Tier-1 de Private Equity.
Ce sujet a également été abordé au cours de l’épisode Firm Funding (avec Florence Vasilescu). Ce “tinder” du financement obligataire privé met en relation des investisseurs professionnels comme les “Family Offices” avec des PMEs en recherche de financement de type dette privée.
💡Recommandations
📗 Reco de livre de l’invité : Le Quai de Ouistreham de Florence Aubenas
Pour approfondir l’épisode :
Agami toujours en tête des multi-family offices français 👉 Read
Global Family Office Report 2021 (UBS) 👉 Read
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A la semaine prochaine !
*Source : IQEQ