Sardine, impact et affaires publiques đ
#184 - Simon Taylor (Sardine, 11:FS) et trois hors-série avec Fanny Rodriguez (Fintecture), Antoine Veret (Breega), Astrid Fockens (Impact Partners)
Quatre conversations cette semaine. Vous avez le choixâŠ
Sur la chaine principale en đ«đ·, jâai reçu trois invitĂ©s dans le studio Ă©phĂ©mĂšre mis Ă disposition par France Digitale la semaine derniĂšre au cours du France Digitale Day pour parler dâimpact en finance et dâaffaires publiques.
LâĂ©pisode en đŹđ§ de cette semaine est lâenregistrement dâune discussion passionnante que jâai eue avec Simon Taylor figure incontournable de la Fintech en Europe. Si je vous dis, 11:FS, Sardine, FinTech Brainfood ? ça vous parle ?
Mes entretiens du France Digitale Day.
Je vous partage dans ce hors-sĂ©rie, certaines des discussions que jâai eues la semaine derniĂšre au France Digitale Day. Ce sont trois entretiens de 15 minutes qui vont vous permettre de plonger dans les sujets liĂ©s Ă lâESG, Ă lâimpact mais aussi aux affaires publiques dans lâinvestissement et les paiements.
Breega
Antoine Veret nous dĂ©roule son parcours au sein de Breega ainsi que la mission et la thĂšse du fonds. Au travers de l'Ă©volution de la stratĂ©gie d'investissement du VC, il nous retrace les changements notables survenus au fil des annĂ©es et de plus en plus axĂ©s vers lâESG.
Nous parlons de lâintĂ©gration des pratiques durables et inclusives dans les critĂšres de sĂ©lection et les mĂ©thodologies de Breega. Il est Ă ce sujet question de leur ComitĂ© ESG : composition, fonctionnement et utilitĂ©.
Il est aussi question dâAfrique, oĂč Breega rĂ©alise certains investissements, grĂące Ă la prĂ©sence sur le continent de collaborateurs.
Jâai demandĂ© Ă Antoine de nous parler de leur fonds âarticle 8 plusâ, rĂ©cemment levĂ©, pour mettre en avant les contraintes et diffĂ©rences par rapport aux prĂ©cĂ©dents fonds article 6. A la diffĂ©rence des fonds article 8, les prospectus de ces fonds indiquent quâils sâengagent Ă investir une part de leur portefeuille uniquement en actifs durables, en plus de la simple promotion des objectifs de durabilitĂ©. Câest un entre deux.
Fintecture
FondĂ© en 2018, Fintecture est un Ă©tablissement de paiement rĂ©gulĂ© en France. La start-up offre des solutions de paiement B2B (solutions de virement B2B, outils de pilotageâŠ). Parmi les 7000 marchands, vous retrouverez Edenred et Auchan.
Pour comprendre les cas dâusage, câest đ ici.
Nous parlons avec Fanny Rodriguez plus particuliĂšrement du rĂŽle du ComitĂ© Consultatif du Secteur Financier (CCSF) dont elle est membre. CrĂ©Ă© en 2003, ce dernier est chargĂ© dâĂ©tudier les questions liĂ©es aux relations entre les Ă©tablissements financiers (banques, Ă©tablissements de crĂ©dit et de paiement, compagnies dâassuranceâŠ) et leur clients, et de proposer des mesures appropriĂ©es dans ce domaine, notamment, sous forme dâavis ou de recommandations dâordre gĂ©nĂ©ral.
Il est aussi question de lâEuropean Third Party Providers Association (ETPPA). Cette Association reprĂ©sente les âThird Party Providersâ (TPP) indĂ©pendants des Banques en Europe. Comme vous le savez bien, avec la DSP2, le marchĂ© des paiements sâest ouvert aux TPP. Cette directive a crĂ©Ă© trois catĂ©gories de TPP : AISP*, PISP* et CBPII*. LâETPPA est l'Ă©volution de la coalition âFuture of European Fintechâ (FoEF) formĂ©e en 2017 pour reprĂ©senter les TPP lors des nĂ©gociations sur les normes PSD2. L'association interagit avec divers forums et autoritĂ©s, promeut de meilleures pratiques, et soutient ses membres. Fanny nous emmĂšne dans les coulisses de Bruxelles.
Impact Partners
Impact Partners est un fonds d'investissement axĂ© sur l'impact sociĂ©tal, qui a Ă©voluĂ© en fonction des changements, lors de lâavĂšnement de lâĂ©cosystĂšme techâ et grĂące aux rĂ©centes prises de conscience sociĂ©tales. Etant un acteur historique de lâimpact, jâai invitĂ© Astrid Fockens Ă nous dĂ©tailler la dĂ©veloppement et la croissance de cette typologie dâinvestissement. Nous avons Ă©galement dĂ©taillĂ© leur partenariat avec SINGA.
SINGA une organisation internationale qui Ćuvre pour crĂ©er une sociĂ©tĂ© plus inclusive en rapprochant les locaux et les nouveaux arrivants (personnes ayant le statut de rĂ©fugiĂ© et demandeurs d'asile) afin de s'engager dans des projets sociaux, professionnels et entrepreneuriaux.
Nous parlons aussi de l'évolution d'Impact Partners dans le soutien aux populations vulnérables en Europe.
Navigating financial innovation with Simon Taylor: Spotlight on Sardineâs achievements.
Cette semaine, je vous invite Ă explorer une multitude de sujets avec mon invitĂ©, l'incontournable Simon Taylor. Il partage gĂ©nĂ©reusement ses perspectives sur l'avenir de l'industrie et sur les tendances en FinTech comme la finance embarquĂ©e (âEmbedded Financeâ), qu'il considĂšre comme une vĂ©ritable rĂ©volution. Nous discutons Ă©galement de son parcours, de ses annĂ©es passĂ©es dans le secteur bancaire jusqu'Ă la fondation d'11:FS.
Ce qui m'a le plus intrigué lors de notre discussion est Sardine, la start-up en RegTech dont il dirige la stratégie. Il est clair que l'équipe excelle dans les domaines de l'IA et de la lutte contre la fraude. Intéressant de noter que des entreprises comme Refinitiv collaborent déjà avec eux.
Nous approfondissons leur produit, les dĂ©veloppements autour de lâIntelligence Artificielle, les ambitions, leur derniĂšre levĂ©e et explorons quelques cas d'usage.
Une figure emblématique en FinTech
Simon Taylor a conseillé gouvernements, régulateurs, banques, institutions financiÚres et moults entreprises en FinTech. Avant Sardine, il a co-fondé le cabinet de conseil en FinTech, 11:FS. Il est réguliÚrement désigné comme l'une des personnes les plus influentes dans les secteurs bancaire, de l'assurance et de la FinTech.
Simon co-anime Fintech Insider, un des podcasts âbusinessâ #1 en Europe, et Blockchain Insider, quâon ne prĂ©sente plus.
Lorsque vous écouterez Simon sur cet épisode, vous comprendrez à quel point ce dernier est convaincu que la finance a le potentiel d'impacter de maniÚre positive notre société.
Sardine
En juin 2022, Simon a annoncĂ© quâil rejoignait Sardine (ici). Il me fallait quand mĂȘme passer un peu de temps avec lui pour approfondir le sujet.
Il considÚre que les méthodes actuelles de gestion de la fraude et de la lutte contre le blanchiment dans les services financiers sont défaillantes. Avec l'évolution vers des paiements en temps réel, la fraude, la criminalité et le risque augmenteront de plus en plus.
Sardine a dĂ©veloppĂ© un moteur dâIA ultra sophistiquĂ© accessible via API, pour gĂšrer la fraude et renforcer les efforts de lutte anti blanchiment de nombreuses sociĂ©tĂ©s : FinTech, marchands, sociĂ©tĂ©s « crypto » et institutions financiĂšres traditionnelles.
FondĂ©e en 2020 par Aditya Goel, Soups Ranjan et Zahid Shaikh, la start-up a dĂ©jĂ levĂ© une Series B de 51 millions dâUSD menĂ©e par a16z.
Nous approfondissons les Ă©lĂ©ments de diffĂ©renciation de la start-up dans le marchĂ© dĂ©jĂ bien encombrĂ© de la lutte anti blanchiment, des logiciels de gestion de la fraude aux solutions dâorchestration.
Les recommandations de cette semaine :
La newsletter FinTech Brainfood de Simon Taylor
7 Powers: The Foundations of Business Strategy de Hamilton Helmer
btwâŠ
J'ai lancĂ© il y a trois semaines âBoardroom tipsâ sur LinkedIn. Ces publications hebdomadaires sont des conseils pratiques pour une gouvernance efficace et une prise de dĂ©cision Ă©clairĂ©e au sein des Conseils d'Administration. Ces recommandations dĂ©coulent de mon expĂ©rience personnelle comme Administratrice de SociĂ©tĂ©s et prĂ©cĂ©demment en charge du SecrĂ©tariat GĂ©nĂ©ral de Banques.
Outre les aspects fondamentaux de la gouvernance, j'aborde Ă©galement des thĂ©matiques cruciales telles que la stratĂ©gie, la gestion des conflits d'intĂ©rĂȘts, la gestion du temps au sein du conseil, etcâŠ. Ces sujets, souvent dĂ©licats, nĂ©cessitent une approche rĂ©flĂ©chie et Ă©prouvĂ©e pour garantir une gouvernance saine et efficace.
Boardroom tips est destiné aux administrateurs (indépendants ou non), CEOs, Secrétaires, et à toutes les personnes intéressées par la gouvernance.
đ N'hĂ©sitez pas Ă activer les notifications de mon compte pour suivre ces conseils.
đ§ Pour Ă©couter
Les 3 entretiens du France Digitale Day (đ«đ·)
Spotify / Google podcast / Deezer
Sardine (đŹđ§)
Spotify / Google podcast / Deezer
đ Contacts
Fanny Rodriguez / Fintecture
Antoine Veret / Breega
Astrid Fockens / Impact Partners
Simon Teylor / Sardine
Sources : Banque de France, Fintecture, Breega, Impact Partners, Sardine.